Partnerzy KF PREMIUM vs. profesjonaliści z branży 2:0 dla naszych!!!

Muszę to napisać, bo duma mnie rozpiera:-) Jednak zanim przejdę do meritum pozwolę sobie lekko odpłynąć ponad 1,5 roku wstecz. To właśnie wtedy 1 czerwca 2010 powstało Konsorcjum Finansowe PREMIUM Sp. z o.o. (www.kf-premium.pl) Obserwatorzy tego wydarzenia dziwili się wówczas, jaki może mieć sens tworzenie od „0” firmy podobnej do setek innych. Wiele razy słyszałem, zarówno wtedy jak i jeszcze długi czas po tym, powtarzające się pytanie: po co na rynku kolejna firma sprzedająca polisy inwestycyjne???? Ja i garstka partnerów skupionych wówczas wokół firmy wiedzieliśmy, że to nie tak. Że KF PREMIUM będzie przedsięwzięciem niezwykłym, jedynym w swoim rodzaju. I to na wielu płaszczyznach.

Jako misję firmy postawiliśmy sobie zadanie stworzenia wokół KF PREMIUM Społeczności ŚWIADOMYCH Inwestorów – czyli osób które świadomie podejmują decyzję o rozpoczęciu inwestowania, świadomi są swoich celów inwestycyjnych, możliwości ale też odpowiedzialności za podejmowane działania i ryzyka które jest nieodłącznym elementem inwestowania.

Jako platformę dającą nam dostęp do świata inwestycji, świata setek funduszy inwestycyjnych, przyjęliśmy polisy inwestycyjne, popularnie zwane UnitLink. Od początku też podjęliśmy decyzję, że nie zwiążemy się z żadnym towarzystwem ubezpieczeniowym umową „na wyłączność”, po to, by mieć komfort ciągłego monitorowania rynku i wybierania dla naszych partnerów takich rozwiązań które najlepiej pasują do promowanego przez nas aktywnego inwestowania. Od początku naszym codziennym celem jest osiągnięcie stanu w którym żaden z naszych klientów, czy partnerów nie schowa swojej polisy do szuflady. To bardzo ważne! W świadomości społecznej inwestycja w fundusze, np. poprzez polisę, funkcjonuje jako swoisty rodzaj lokaty, dającej możliwość zarobienia więcej niż na tradycyjnej lokacie, ale przy większym ryzyku. Nic bardziej mylnego! Polisa to NARZĘDZIE! Narzędzie pozwalające na osiąganie czasem naprawdę imponujących zysków, ale pod warunkiem, że się tego narzędzia we właściwy sposób UŻYWA!!!

Dlatego KF PREMIUM to w dużej części przedsięwzięcie edukacyjne. Dla naszych partnerów organizujemy bezpłatne szkolenia inwestycyjne i kameralne warsztaty na które każdy może przyjść z własnym laptopem tak, by w praktyce natychmiast wykorzystać zdobytą wiedzę. Nie wierzymy, że ludzie uczą się słuchając, dlatego uczymy się działając! Uczymy się praktycznych umiejętności i skutecznych strategii inwestowania. Ponadto naszym Partnerom i Klientom dostarczamy narzędzia informatyczne wspomagające zarządzanie inwestycjami i kontrolę ryzyka. Pisałem o tym już w poprzednich postach z kategorii „inwestowanie”. Gdy ponad 1,5 roku temu przedstawiliśmy tę koncepcję szerszemu audytorium prawie nikt nie wierzył w to, że to się może udać. A tymczasem….

7 listopada 2011 roku w Katowickim Centrum Szkoleń i Ubezpieczeń ALFA odbyło się warsztatowe szkolenie inwestycyjne zorganizowane przez PTE PKO BP Bankowy oraz znaną i uznaną wśród inwestorów firmę ANALIZY-ONLINE. Tematem przewodnim warsztatów było modelowanie portfela inwestycyjnego dla tzw inwestorów pasywnych, oraz aktywne strategie inwestowania. Nie ukrywam, że bardziej interesował nas ten drugi temat. Szkolenie było wydarzeniem dla profesjonalnych „sił sprzedaży”: agentów i doradców klienta. Do dziś nie rozumiem, dlaczego zaproszono 3 osoby z KF PREMIUM. Wszak, nie jesteśmy ani doradcami, ani typowymi agentami. W tym gronie przyjmując kategorię zawodową byliśmy raczej amatorami-klientami. Tak nas zresztą początkowo traktowano, patrząc na naszą obecność nieco „z przymrużeniem oka” co dawało się odczuć zwłaszcza na pierwszych przerwach. Ponieważ jednak szkolenie, jak wspomniałem na wstępie, miało charakter warsztatowy dlatego już w drugiej grupie podzielono nas na zespoły. Oczywiście my stanowiliśmy zespół KF PREMIUM.

Pierwsza część szkolenia dotyczyła inwestowania pasywnego które nie jest naszą mocna stroną i którego jako firma nie promujemy. Takie inwestowanie polega na dobraniu składu portfela (dobraniu odpowiednich funduszy) które w określonej perspektywie czasu da określona stopę zwrotu przy minimalnym ryzyku inwestycyjnym i niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych. Pierwszy pomruk zdziwienia na sali dało się usłyszeć, gdy okazało się, że nasza grupa „amatorów” wykonała postawione zadanie jako pierwsza i jako jedyna wykonała je bezbłędnie!

Podczas drugiej części nastąpiło to, co „tygrysy lubią najbardziej”:-) Aktywne strategie inwestycyjne. Warto wspomnieć, że Analizy-Online przedstawiły nam w tej części bardzo ciekawą strategię inwestycyjną opierającą się na analizie fundamentalnej, w której portfel zmienia się aktywnie w zależności od fazy cyklu koniunkturalnego, a sygnały kupna-sprzedaży (czyli momenty w których zmienia się fundusze w portfelu) generowane są w zależności od napływających danych dotyczących dynamiki PKB i dynamiki inflacji. Po bardzo ciekawej części teoretycznej przyszła pora na zajęcia praktyczne i konkurs. Zadaniem było zaproponowanie momentów zmian portfela w zależności od napływających danych w ciągu pięciu kolejnych lat. I tu ponownie okazało się, że zespół KF PREMIUM jako jedyny wykonał zadanie bezbłędnie!!! Mało tego, w kolejnej odsłonie opracowane przez poszczególne zespoły strategie zostały naniesione na rzeczywiste wyniki giełdy i wówczas okazało się, że wynik jaki uzyskała nasza reprezentacja (stopa zwrotu 156%) zdeklasował wszystkie pozostałe zespoły które uzyskały stopy zwrotu na poziomie 30-50%!!!! Na sali dało się odczuć co najmniej zdumienie:-)

Dla nas był to naprawdę ważny dzień. W starciu z profesjonalną reprezentacją branży udowodniliśmy, że metody szkoleń jak i sama wiedza i umiejętności jakie nabywamy w KF PREMIUM sprawiają, że naprawdę KAŻDY może skutecznie i bezpiecznie inwestować!!! Udowodniliśmy, że wystarczy naprawdę prosta wiedza którą KAŻDY jest w stanie poznać w ciągu maksymalnie 2-3 godzin i natychmiast zastosować.

Należy wspomnieć, że członkami naszego zespołu poza piszącym te słowa byli Adam Gros i 20-letnia Ola Kiecka która swoja przygodę z inwestowaniem rozpoczęła z KF PREMIUM na krótko przed ostatnimi wakacjami! Wszyscy uczestnicy otrzymali od firmy Analizy-Online stosowne certyfikaty.

To szkolenie, a szczególnie wynik opisanej konfrontacji jest też ważny osobiście dla mnie. Jest potwierdzeniem tego, że obraliśmy właściwą drogę. Że naprawdę każdy może inwestować. To szczególnie ważne zwłaszcza w kontekście wydarzeń gospodarczych ostatnich lat które sprawiają, że inwestowanie i planowanie finansowe jest dziś koniecznością, bo jeśli sami nie zadbamy o swoje finanse, to nikt tego za nas nie zrobi. No i co ważne dla wszystkich: sami dla siebie możemy być najlepszymi doradcami. Wychodzi tanio i zawsze, 24 godziny na dobę i 365 dni w roku mamy swojego doradcę pod ręką:-)